Банковская гарантия по 223-ФЗ

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Согласно 223-ФЗ, наиболее надежный и удобный способ подстраховать исполнение контракта — это использование банковской гарантии.

Банковская гарантия 223-ФЗ — способ обеспечения выполнения обязательств по договору, на тот случай если поставщик не выполнит или выполнит частично условия контракта, то все финансовые риски на себя берет выдавший ее банк.

Банковская гарантия по 223-ФЗ — отличие от 44-ФЗ

Главное отличие между этими двумя федеральными законами, что 223-ФЗ более либерален: он дает заказчику гораздо больше полномочий по установлению требований к гарантии.

Он закрепляет лишь общие условия проведения закупочной деятельности, а также дает больше свободы заказчику для составления ТЗ. А 44-ФЗ, в свою очередь, считается более жестким, по причине того, что в нем установлены исчерпывающие требования как к тексту и форме документа, так и к банкам, имеющим право ее выпускать.

Ключевыми и самыми важными отличиями можно выделить следующие:

  1. Требование наличия банковской гарантии списке в ЕРБГ, который расположен в ЕИС. Для документа по 44-ФЗ — это требование является обязательным и если заказчик не увидит БГ в едином реестре, то может отказать поставщику. Для БГ по 223-ФЗ данное требование не является критичным, закон не обязывает вносить гарантию единый реестр.

Существует определенный список банков, которые имею право выдавать БГ для обеспечения контракта по 44-ФЗ. Данным организациям выставлены определенные условия, такие как: лицензия на осуществление деятельности в данном направлении; капитал должен составлять не менее 300 млн руб; наличие рейтинга АКРА или Эксперт РА. Только выполнив эти требования банк может претендовать на присутствие в списке организаций, имеющих право выдавать БГ по 44-ФЗ и получить идентификационный номер.

Для банковских гарантий по 223-ФЗ данное условие не является обязательным по нормам закона. Но в данном случае, требования к банкам могут выставлять сами заказчики.

  • При сумме контракта свыше 50 000 000 руб, Федеральный Закон 44 (ч. 6 ст. 96) обязывает заказчика установить обеспечение исполнения в размере от 10% до 30% от максимальной суммы договора. Если рассматривать данный пункт в контексте 223-ФЗ, то он не регламентирует размер обеспечения в принципе.
  • ★ Рассчитайте стоимость гарантии по 223-ФЗ

    Банковская гарантия по 223 ФЗ – ее виды и применение

    ФЗ-223 предусматривает несколько видов банковских гарантий:

    для исполнения госконтракта. Данная БГ обязывает выплатить банк определенную сумму, в том случае, если исполнитель недобросовестно исполняет свои обязанности по договору или отказывается от выполнения контракта в принципе;

    для обеспечения заявки подрядчика , собирающегося участвовать в аукционе или конкурсе. Она служит подтверждением намерений поставщика, а также является свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;

    для возврата аванса . В случае, если после его получения исполнитель отказался исполнять свои обязательства, по подписанному контракту.

    Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ

    Конечно, данный закон довольно лоялен, но для того, чтобы получить гарантию по 223-ФЗ требуется соблюсти ряд предписанных законом правил.

    Таким образом банковская гарантия должна:

    1. быть безотзывной;
    2. содержать в тексте указание срока действия;
    3. быть одобрена или отвергнута самим заказчиком не дольше, чем в течении трех дней, с того момента, как была получена;
    4. содержать информацию обо всех обязательствах принципала и правах бенефициара, на исполнения контракта которых был выдан документ;
    5. быть подробно расписаны суммы выплат бенефициару, в случае, если поставщик не выполнит или выполнит частично условия заключенного договора.

    Преимущества гарантии по 223-ФЗ

    Подводя итог, можно сказать, что многие заказчики при проведении торгов по 223-ФЗ ставят наличие банковской гарантии обязательным условием.

    Совет: даже если этот пункт в тендерной документации отсутствует, целесообразным будет все-таки получить этот документ, так его наличие обеспечивает ряд преимуществ.

    • Получить гарантию по 223-ФЗ намного выгоднее, чем получение кредита на обеспечение исполнения.
    • Также, преимуществом будет то, что при ее наличии, вы можете использовать авансовый платеж.
    • Неоспоримым плюсом, является то, что при наличии банковской гарантии риски с заключением контракта сводятся к минимуму сводятся к минимуму.

    Мы предлагаем обратить в один из наших банков-партнеров для получения гарантии на самых выгодных условиях.

    ©ООО МКК “РусТендер”

    Основные требования, которые предъявляются к банковской гарантии по нормам 223-ФЗ

    Банковские гарантии являются наиболее надежным и удобным способом подстраховки в исполнении контракта. Они выступают формой обеспечения в части выполнения обязательств по договору подрядчиком или исполнителем.

    • 8 (800) 600-36-07 – Регионы
    • +7 (499) 110-86-72 –Москва
    • +7 (812) 245-61-57 –Санкт-Петербург

    Гарантия нужна заказчику для минимизации рисков того, что поставщик не исполнит взятые на себя обязательства и не исполнит условия контракта. При этом все финансовые риски срыва сделки берет на себя банк, предоставивший гарантию.

    Банковская гарантия по 223-ФЗ: особенности

    Гарантия подтверждает серьезность намерений участника, его финансовую состоятельность и позволяет заказчику покрыть возникшие убытки при срыве контракта.

    Порядок получения банковской гарантии по 223-ФЗ имеет определенные отличия от процедуры ее оформления по 44-ФЗ. Можно сказать, что главной отличительной чертой гарантии по 223-ФЗ является большее число полномочий, которое передается заказчику при установке требований к предъявляемой гарантии.

    Законодательство в данном случае лишь определяет общие условия государственной закупки. Тогда как в рамках 44-ФЗ закон устанавливает жесткие требования к форме документа, а также к банкам, которые могут выпускать такую гарантию.

    Важными отличительными чертами оформления банковской гарантии по 223-ФЗ являются:

    1. Требование об обязательном нахождении банковской гарантии в едином реестре ЕРБГ не является обязательным. Законодательство не обязывает исполнителя вносить полученную им гарантию в единый реестр. Тогда как без наличия банковской гарантии в реестре при 44-ФЗ заказчик может отказать подрядчику в заключении контракта. За ведение реестра банковских гарантий по 44-ФЗ отвечает Федеральное казначейство. Если гарантии при закупках по 44-ФЗ нет в этом реестре, то значит, она не является подлинной.
    2. Законодательство не содержит указание на список банков, которые могут оформить гарантию. Требования к банкам формируются самими заказчиками. Гарантии по 44-ФЗ выдаются только финансовыми учреждениями, которые представлены в реестре: их капитал не может быть менее 300 млн. р., им должен быть присвоен рейтинг Эксперт или АКРА.
    3. Закон 223 не регламентирует размер обеспечения. Тогда как по ФЗ-44 при сумме контракта свыше 50 млн. р. обеспечение устанавливается в размере 10-30%.

    ФЗ-223 содержит указание на несколько разновидностей банковских гарантий. Они включают:

    • гарантии для исполнения государственного контракта (они обязывают выплатить определенную сумму заказчику банком при условии нарушения исполнителем условий договора или при отказе от заключения контракта в принципе);
    • гарантии под обеспечение поступившей заявки от подрядчика, который собрался принять участие в аукционе или конкурсе (они подтверждают серьезность намерений подрядчика подписать в дальнейшем контракт);
    • гарантии возврата аванса, полученного в рамках госконтракта (если заключенный контракт подразумевал перечисления авансового платежа, то гарантия подтвердит, что он собирается исполнить обязательства по договору).

    При наличии банковской гарантии исполнитель также может рассчитывать на авансовый платеж, что является неоспоримым плюсом.

    Требования

    Несмотря на достаточную лояльность 223-ФЗ в части требований к банковской гарантии, некоторые из них установлены законом. Так, банковская гарантия должна отвечать таким условиям:

    1. Она должна быть безотзывной (это значит, что банк гарантирует исполнить взятые обязательства и не имеет право на отзыв гарантии в одностороннем порядке).
    2. Иметь в тексте указание на сроки действия, которые должны соответствовать требованиям конкурсной документации. Указанные сроки должны покрывать сроки выполнения работ или услуг, а также срок гарантийного сопровождения.
    3. За заказчиком закреплено право на ее отвержение в течение 3 дней после получения или одобрения.
    4. Она должна содержать информацию обо всех обязательствах и правах бенефициара (заказчика), на исполнение контракта которого была выдана.
    5. Суммы выплат бенефициару при неисполнении или частичном неисполнении обязательств исполнителем также в обязательном порядке прописываются в документе. Она не регламентирована законом, но обычно составляет 10-30% от цены контракта.

    Список банков

    Согласно 44-ФЗ, банковские гарантии могут предоставлять только банки, аккредитованные Минфином, при условии их соответствия требованиям Налогового кодекса (по п. 3 ст. 74.1). Сегодня в списке 280 банков. Причем указанный перечень регулярно обновляется.

    Государственные заказчики по 223-ФЗ могут предъявлять в составе аукционной документации свои требования к банкам. Иногда они указывают на то, что банк-гарант в обязательном порядке должен входить в перечень Минфина или быть на топовых позициях в рейтинге банков.

    Обычно в состав конкурсной документации включаются определенные требования к размеру активов банка, его рейтингу, наличию действующей лицензии.

    Форма банковской гарантии

    Заказчики обычно прописывают свои требования к гарантии в составе конкурсной документации. Они даже могут приложить рекомендованную форму данного документа.

    Типичная форма банковской гарантии содержит такие сведения:

    • ИНН/ОГРН сторон;
    • наименование банка;
    • наименование фирмы-поставщика;
    • наименование заказчика;
    • наименование банковской лицензии;
    • сумма гарантии;
    • срок исполнения требований заказчика по перечислению ему денег при срыве контракта;
    • основания для исполнения требований заказчика (например, письменное уведомление);
    • подтверждение легитимности требований заказчика;
    • основания для отказа в перечислении средств по гарантии;
    • дата вступления гарантии в юридическую силу;
    • подпись ответственного работника банка.

    В некоторых случаях в банковскую гарантию включают сведения о тех условиях, при которых заказчику перечислят деньги по гарантии. Например, если исполнитель предоставит недостоверную информацию, откажется от подписания контракта и пр. При этом в гарантии не может быть указания на специальные условия получения денег заказчиком (например, только после предъявления судебного решения и пр.).

    Как оформить банковскую гарантию

    За оформлением банковской гарантии необходимо обратиться в банк, который работает по 223-ФЗ. Это платная услуга и гарантия предоставляется на возмездной основе.

    Процедура получения гарантии предполагает прохождение таких шагов:

    1. Сбор необходимых документов. Обычно это учредительная документация компании, ее финансовая и управленческая отчетность, а также бухгалтерский баланс за последние 3 месяца.
    2. Исполнитель обращается в банк и предоставляет документы, подтверждающие стабильное финансовое положение компании.
    3. Банк берет определенное время на проверку документов, анализ платежеспособности компании.
    4. Нередко в процессе оформления гарантии от исполнителя требуют открыть депозит в банке, который покрывает сумму гарантии; купить векселя на определенную сумму, предоставить залоговое обеспечение или привлечь поручителя (обычно в качестве такового выступает генеральный директор компании).
    5. При одобрении кандидатуры подрядчика он подписывает договор с банком и получает гарантию для участия в конкурсе.
    Читайте также:  Закупка унитарными предприятиями товаров из иностранных государств по 44 ФЗ

    Оформление банковской гарантии может занимать от 1 дня до месяца.

    Таким образом, банковская гарантия по 223-ФЗ служит страховкой выполнения взятых на себя обязательств поставщиком или исполнителем. Банковские гарантии имеют несколько видов: для обеспечения участия в тендере, исполнение условий контракта и возврат авансового платежа. Для оформления банковской гарантии требуется обратиться в банк, который занимается оказанием подобного рода услуг и соответствует требованиям заказчика из конкурсной документации. Банковская гарантия выдается на весь период реализации контракта, а также в обязательном порядке является безотзывной. Ее размер обычно привязан к стоимости заключаемого контракта и составляет 10-30% от цены.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефоны горячей линии. 24 часа бесплатно!

    Получить банковскую гарантию по 223 фз

    Банковская гарантия по 223 фз

    Банковская гарантия по 223 фз – это способ обеспечения условий договора, при котором, в случае ненадлежащего исполнения своих обязательств поставщиком услуг, банк берет на себя финансовую ответственность. То есть, таким образом, кредитор поручается за своего клиента.

    Рассмотрим особенности и процедуру получения банковской гарантии по 223 фз. По сравнению с 44 ФЗ, этот закон выставляет более мягкие требования к заказчику и исполнителю. Он определяет основные моменты проведения сделки, а также на основании этого закона у заказчика появляется больше возможностей по определению необходимых требований к исполнителю.

    Также существенное отличие то, что 223 фз не требует вносить данные в единый реестр банковских гарантий. Не обязывает получать этот документ только в тех банках, которые внесены в официальный реестр МинФина. Но надо учитывать, что такое требование может вынести заказчик. Банковская гарантия по 223 ФЗ не определяет размер обеспечения, что тоже отличает ее от гарантии по 44 ФЗ.

    Этот финансовый документ необходимо получать в следующих случаях:

    – для обеспечения исполнения государственного контракта – в ситуации, если исполнитель не выполнит качественно свои обязанности. Банк – гарант будет обязан выплатить все финансовые издержки заказчику.

    – для подачи заявки на участие в государственных торгах и является доказательством того, что, при выигрыше исполнитель не откажется от заключения контракта.

    – для возврата авансового платежа, в случае если исполнитель отказался исполнять обязательства по контракту.

    Требования к компании заемщику для получения банковской гарантии по 223 фз

    Но не каждая компания может претендовать на получение банковской гарантии фз 223, банки выставляют определенные требования к заемщику, если он им не соответствует, то в гарантии будет отказано. Это основные, моменты, на которые всегда обращают внимания. Также могут запросить и дополнительные документы.

    1. Компания должна существовать на рынке от 1 года и более.

    2. Наличие расчётного счета в официальном банке РФ.

    3. Финансовая и налоговая отчетность соответствует всем правилам и срокам сдачи.

    4. Компания работает в прибыль по итогам последнего отчетного периода.

    5. Отсутствие претензий и судебных актов в отношении компании.

    Требования для оформления банковской гарантии по 223 фз

    Существуют строгие правила к оформлению этого финансового документа.

    1. Банковская гарантия по 223 фз должна быть безотказной. То есть, ни при каких обстоятельствах банк не может ее отозвать или отказаться выполнять свои обязательства по выплатам.

    2. Должны быть прописаны сроки действия договора.

    3. Получено одобрение или опровержение от самого заказчика.

    4. Должна содержать информацию об обязанностях и правах обеих сторон контракта

    5. Точное указание размера выплат, в случае если заказчик не выполнит или выполнит частично условия договора.

    Где получить банковскую гарантию по 223 фз

    На первый взгляд, может показаться, что получить банковскую гарантию по 223 фз очень сложно. Но это не так. Конечно, заблаговременная подготовка поможет гарантированно решить все проблемы и даст положительный результат. Но бывают случаи, когда банковская гарантия по 223 фз нужна срочно. В такой ситуации можно обратиться в компанию посредник между заемщиком и банком. Но обращаем Ваше внимание, что сегодня на рынке очень много подобных организаций, которые не всегда законно и добросовестно выполняют свою работу. Чтобы не возникло трудностей, обращайтесь только в проверенные организации.

    Компания СтимулКонсалт на данном финансовом рынке уже много лет и знает все особенности и правила в получении и оформлении банковской гарантии по 223 фз, список банков партнеров, представленный на сайте компании постоянно пополняется, мы работает только с проверенными банками, которые внесены в единый реестр на сайте МинФин, это:

    Абсолют банк, Ак Барс банк, МСП банк, БайкалИнвестБанк, ВТБ банк, Держава банк, Интерпром банк, Альфа банк, Локо банк, Металлинвест банк, Промсвязь банк, Совкомбанк, Восточный экспресс банк, Зенит банк, Московский кредитный банк, банк Санкт – Петербург.

    Сотрудничая с нашей компанией, Вы получаете ряд преимуществ, экономите свое время, средства и значительно увеличиваете шансы на победу в тендерах и заключению выгодных контрактов.

    Банковская гарантия по 223-ФЗ: что это такое, требования

    На поставщика, который становится участником закупки в рамках 223-ФЗ, может быть возложена обязанность предоставления обеспечения контракта или заявки. Эта мера становится своеобразной гарантией того, что поставщик исполнит свои обязательства. Если цена контракта достаточно большая, то и обеспечение будет выражаться во весьма внушительной сумме. Иногда выделить из своего бюджета такую сумму поставщику сложно. На помощь придет банковская гарантия.

    Что такое банковская гарантия в соответствии с 223-ФЗ

    Банковская гарантия представляет собой документ, по которому банк берет на себя обязательство возместить заказчику убытки, причиненные поставщиком при недобросовестном исполнении своих обязательств в рамках контракта, заключенного по 223-ФЗ. То есть финансовое учреждение поручается за поставщика. За это в свою очередь участник закупки предоставляет банку определенную плату.

    В случае нарушения поставщиком своих обязанностей заказчик запрашивает в письменном виде возмещение вреда. Банк обязан сразу же перечислить заранее определенную сумму на счет организатора закупки.

    Понятие банковской гарантии устанавливается статье 368 ГК. Согласно действующему законодательству выдавать ее могут не только крупные финансовые компании, которые имеют соответствующую лицензию.

    Основные разновидности банковских гарантий

    В рамках закупок, проводимых по 223-ФЗ, применяются три основных вида банковских гарантий:

    1. Для обеспечения заявки на участие в закупке. При поведении закупочной процедуры заказчик может потребовать внесение обеспечение заявки. Она может быть выражена как денежной суммой, так и банковской гарантией на усмотрение участника.
    2. Для обеспечения исполнения контракта. В этом случае гарантия предоставляется уже после заключения договора. Она становится гарантом для заказчика, что поставщик в полном объеме и в установленный срок исполнить свои обязательства.
    3. Гарантия возврата аванса. Некоторые контракты предусматривают выплату заказчиком аванса поставщику. Чтобы гарантировать заказчику возврат этой суммы в случае невыполнения поставщиком обязательств предоставляется банковская гарантия.

    Процесс оформления всех трех разновидностей банковской гарантии одинаков. Поставщик передает в выбранный им банк пакет необходимых документов, финансовое учреждение рассматривает его заявку и в случае положительного решения выдает гарантию.

    Требования предъявляемые к гарантиям

    В отличие от норм 44-ФЗ, 223-ФЗ не предъявляет жестких требований к банковской гарантии. Тем не менее, должны соблюдаться некоторые правила:

    • Гарантия должна быть безотзывной.
    • В тесте документа должны быть прописаны все обязательства поставщика, срок действия гарантии, сумма, которая подлежит к выплате в случае необходимости.
    • Гарантия должна быть принята или отклонена заказчиком в течение трех суток после ее выдачи.

    Сумма банковской гарантии устанавливается заказчиком. Чаще всего она определяется в процентном отношении от суммы заключенного договора. Исходя из суммы, которую должна покрывать гарантия, определяется ее собственная стоимость. В зависимости от банка размер комиссии может варьироваться от 2 до 10%. Снизить ее размер поставщик может, предоставив залог. Им может служить депозит, внесенный в этом банке.

    Основные отличия банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ

    В рамках 223-ФЗ предъявляемые требования к банковским гарантиям гораздо мягче, чем по 44-ФЗ. Среди основных отличий можно выделить:

    1. По 44-ФЗ заказчик имеет право принимать только гарантии, включенные в единый реестр. Этот перечень контролируется Федеральным Казначейством РФ. Срезу же после оформления документа банк должен передать сведения о нем в реестр. 223-ФЗ не предусматривает обязательного внесения гарантий в подобный перечень.

    2. Согласно 44-ФЗ на заказчика возлагается обязанность установления обеспечения контракта, если его сумма превышает 50 миллионов рублей. При этом размер такого обеспечения может доходить до 30% от НМЦК. В рамках 223-ФЗ такие обязательства не возлагаются на заказчика.

    3. В рамках 44-ФЗ банковская гарантия должна быть выдана исключительно банком, отвечающим всем требованиям законодательства. Финансовое учреждение должно иметь капитал в размере не менее миллиарда рублей. Его деятельность должна подтверждаться лицензией, срок действия которой не менее пяти лет. Банк должен быть включен в список Министерства Финансов РФ. По 223-ФЗ таких ограничений не предусмотрено.

    Предоставление банковской гарантии имеет преимущества в первую очередь для поставщика. Она позволяет не выделять в срочном порядке внушительную сумму денег из оборота для обеспечения сделки. В некоторых случаях банки предоставляют отсрочку по уплате вознаграждения за гарантию, что позволит расплатиться деньгами, полученными от реализации по контракту. Поставщик вправе сам определять форму предоставления обеспечения, но для контрактов на большую сумму банковская гарантия становится наиболее предпочтительным вариантом.

    Банковские гарантия по 223-ФЗ: особенности закона и исполнения контракта

    223-ФЗ прослыл более лояльным законом, нежели 44-ФЗ. На то есть все основания – его статьи не возводят твердые рамки для заказчиков, а, напротив, создают почву для свободного выбора. Всё так и не так, когда дело касается обеспечения исполнения контракта. В частности, для субъектов малого и среднего бизнеса.

    В чём заключается “иллюзия свободы” и как обеспечить контракт по 223-ФЗ корректно – разберёмся в статье.

    Читайте также:  Возможность осуществления закупок по 44 ФЗ при отсутствии средств на счетах заказчика

    А нужно ли оно на самом деле

    В Федеральном законе № 223 ничего не сказано про то, что контракт заключается лишь после предъявления участником обеспечения. Но на практике организатор тендера имеет право его затребовать.

    Его форма, условия и размер указываются в документации и в Положении о закупке по ч.2 ст.2 и ч.10 ст.4. 223-ФЗ. Но не всегда в двух сразу – и это нормально. Если заказчик нигде не указал подобные сведения, то вид обеспечения – на выбор участника (то есть любой).

    Чтобы быть спокойным и не потратить время зря, лучше отправить организатору письменный уточняющий вопрос о желаемой форме обеспечения. Переписка – полноценное доказательство необоснованных придирок заказчика.

    Извещение о закупке публикуют в ЕИС. В нем можно найти требования к форме и размеру обеспечения.

    Положение о закупках (далее – ПЗ) заказчик размещает на официальном сайте в течение 15 дней с даты утверждения. В нем можно найти порядок обеспечения контракта, сроки его предоставления и информацию о последующем возврате.

    Формы обеспечения контракта

    По ч.1 ст.2 223-ФЗ в закупках стороны руководствуются также Гражданским кодексом РФ. Последний устанавливает формы обеспечения сделки в п.1 ст. 329.

    Нормативные документы лишь очерчивают границы допустимого, но выбор делает заказчик. Чаще всего он останавливается на банковской гарантии или денежном взносе.

    Как обеспечить деньгами

    Если торги не электронные, то победивший участник перечисляет денежный взнос заказчику посредством платежного поручения на расчетный счет, указанный в извещении. В назначении платежа прописывает реквизиты контракта. Иногда заказчик приводит в документации то назначение платежа, которое нужно указать при перечислении.

    После получения отметки банка “Исполнено” платежное поручение прикрепляют к подписанному контракту. Если поставщик или подрядчик исполнят свои обязательства, то обеспечение им вернется.

    Если торги электронные, то сумма обеспечения блокируется на спецсчете исполнителя. Подробнее про спецсчета можно прочитать в нашей статье .

    Банковская гарантия по 223-ФЗ

    Заказчик хочет быть уверен, что контракт исполнят, как он задумывал и прописывал в документации. Но подрядчиков и поставщиков много, и все они разные. Предлагая банковские гарантии, кредитные организации подарили спокойствие организаторам торгов, а исполнителям – возможность получить лакомый заказ.

    Бенефициар – заказчик, в пользу которого выдается БГ. Последняя страхует исполнение его контракта. Государственное или муниципальное предприятие, которое имеет доступ к бюджетным деньгам.

    Принципал – лицо, которое оформляет выпуск БГ для участия в тендере или для заключения контракта после победы в нем. Организация или индивидуальный предприниматель, желающие получить госзаказ посредством тендера.

    Гарант – любой банк, отвечающий требованиям 223-ФЗ и заказчика. Поручитель участника торгов перед организатором.

    Банк сам проверяет платежеспособность и ответственность участника. Заказчик получает готовый результат – надежного контрагента. Последний рад – с ним охотнее сотрудничают.

    223-ФЗ – благодатная почва для управленческих решений. Кто-то требует обеспечение контракта, а кто-то – нет. Это прописывается в Положении о закупках. Однако обязательные условия для БГ в законе есть. Среди них:

    • безотзывность – когда ни участник, ни заказчик, ни банк не могут прекратить действие гарантии на установленных условиях;
    • наличие в тексте БГ обязательств и прав сторон, сумм выплат и срока действия.

    Важно! У организатора торгов есть лишь 3 дня, чтобы отвергнуть или принять гарантию от участника.

    Для каких целей нужна

    Обеспечение исполнения контракта.

    Суть БГ в том, что банк выплатит компенсацию заказчику (бенефициару), если исполнитель (принципал) не выполнит или выполнит заказ недобросовестно.

    БГ выдается победителю для последующего заключения контракта. Предоставление такого поручительства от банка порой является для заказчика обязательным, но всё же требуется не всегда.

    Банк гарантирует бенефициару возврат денежной суммы в размере предоплаты, перечисленной принципалу. Последний при этом должен нарушить условия контракта. Например, использовать полученные средства не по назначению.

    Есть ли отличия в гарантиях по 44-ФЗ и 223-ФЗ

    Да, есть. 223-ФЗ в целом предоставляет гораздо больше свободы и заказчику, и участнику. Банковские гарантии по 44-ФЗ находятся в более узких рамках.

    • Федеральное казначейство ведет реестр банковских гарантий на сайте zakupki.gov , куда в обязательном порядке вносится каждый вновь выпущенный документ. Без этого не может быть и речи о продолжении сотрудничества. По 223-ФЗ вносить гарантии в этот реестр не требуется.
    • По 223-ФЗ обеспечивать контракт не обязательно. Заказчик утверждает необходимость этого и другие аспекты, связанные с обеспечением, в ПЗ согласно ч.2 ст. 2 этого же закона.
    • По 44-ФЗ банк-гарант должен быть строго из списка Минфина. В 223-ФЗ такого ограничения нет.

    Почему банковская гарантия выгодна всем

    Банковская гарантия – удобный способ обеспечения исполнения контракта для участника.

    Комиссия за такую услугу составляет 3-4%, а ставки по кредитам – от 12 до 24%. Гарантия выигрывает даже перед внесением собственных средств в качестве обеспечения, ведь не требует отвлечения денег из оборота.

  • Участник может оформить несколько банковских гарантий и поучаствовать в разных тендерах, а с кредитами так не выйдет.
  • Гарантия – снижение финансовых рисков для заказчика
  • Легко получить. Гарантию можно оформить удаленно. Чтобы забрать документ- не обязательно появляться в офисе.
  • Сколько нужно обеспечить

    Заказчик устанавливает размер обеспечения самостоятельно. Однако в деловой практике многое перекликается с 44-ФЗ, например:

    • Если по договору есть предоплата, то размер обеспечения, как правило, такой же. Но в любом случае не превышает сумму аванса.
    • В контракты на сумму до 50 млн. рублей вносят требование об обеспечении в 5-30% от неё.
    • Если сделка крупная, то и 10% от НМЦК (но не больше предоплаты).

    Кого относят к МСП

    Выписка из единого Реестра МСП – основание для участия в закупках не на общих основаниях по 223-ФЗ наряду с декларацией соответствия.

    Важно! Форма декларации представлена в ПП №1352 от 11.12.14. Без этого документа субъект не сможет участвовать в торгах по 223-ФЗ на особых условиях.

    Примечание. По Федеральному закону № 313 от 03.08.2018 сведения о соответствующих организациях вносят в Реестр МСП. Для этого в налоговую предоставляют сведения не позднее июля каждого года. После проверки информации 10 августа реестр обновляется – из него можно выгрузить выписку.

    Но выписка – это следствие. В первую очередь нужно удовлетворять характеристикам, применяемым к МСП. Итак, кто они такие?

    Субъекты малого и среднего бизнеса (в тексте – МСП) – это индивидуальные предприниматели и юридические лица, которые ведут коммерческую деятельность для получения прибыли.

    В таблице приведены численные значения, определяющие МСП.

    Численность работников (человек)

    Для МСП другие требования к обеспечению – какие

    Согласно п.8 ПП №1352 организаторы тендеров составляют перечни товаров, работ и услуг, которые планируют закупать исключительно у малого и среднего бизнеса. Этот документ они размещают на сайте компании и в ЕИС.

    В перечень можно периодически вносить изменения, если это предусмотрено в ПЗ.

    Важно! По ч. 5 ПП №1352 от 11.12.14 объем закупок у МСП за год должен быть 18 и более процентов от общего стоимостного объема заключенных сделок заказчика за год. Тендеры, которые не принимаются в расчет, есть в ч.7 вышеназванного Положения Правительства.

    Одно из преимуществ – размер обеспечения не должен быть больше 5% от цены контракта на основании ч.25 ПП №1352 от 11.12.14 (если не предусмотрен аванс). При наличии в договоре авансирования – в размере аванса.

    Также для исполнителей МСП срок заключения договора может быть меньше, чем для крупных компаний. Ведь для них не установлен минимальный срок, а максимальный – 20 дней. Для остальных групп исполнителей по ч. 15 ст. 3.2 223-ФЗ сделка заключается не ранее чем через 10 дней после размещения протокола в системе закупок.

    МСП выбирают способ обеспечения сделки самостоятельно: БГ, деньги или другое, предусмотренное тендерной документацией.

    Важно! Согласно ПП от 10.05.2018 №564 размер платы за победу в тендере – 1% от цены сделки, но не больше 2000 рублей. По запросу оператора ЭП эта сумма взимается с обеспечения, которое находится на спецсчете в банке, после её разблокировки. Оператор может уменьшить плату – внимательно читайте документацию тендера.

    Если заказчик проводит торги для этой категории лиц, то в документации тендера и в извещении должна быть сделана соответствующая пометка «Только для субъектов малого и среднего бизнеса».

    Важно! Максимальная начальная сумма сделки, которая проводится только среди МСП, не может превышать 400 млн. рублей по ч.18 и ч.19 ПП №1352.

    Можно ли заменить обеспечение

    По ч.11 ст. 4 заказчик может поменять вид обеспечения исключительно до рассмотрения заявок.

    Исполнитель также вправе изменить обеспечение контракта. В 223-ФЗ это не запрещается, а в Письме Минэкономразвития РФ № Д28и-1819 от 22 июня 2015 – разрешается (при условии, что такую возможность допустил сам заказчик в Положении о закупках).

    Для этого участник тендера пишет письмо на фирменном бланке в адрес организатора с уведомлением о новом обеспечении сделки. И предоставляет документ из банка, подтверждающий это.

    Когда заказчик вернет обеспечение исполненного контракта

    После того как подрядчик/поставщик выполнил заказ, по закону заказчик обязан вернуть ему обеспечение в сроки, установленные контрактом и тендерной документацией. Они могут быть любыми – на усмотрение организатора.

    Организация подтверждает исполнение обязательств актами приема-передачи, накладными или счетом-фактурой.

    Если обеспечение денежное, то исполнитель отправляет заказчику письмо на фирменном бланке с просьбой вернуть его. В тексте указывают реквизиты расчетного счета.

    С банковской гарантией ещё проще – обеспечение принципала возвращается в соответствии с договором о БГ. Чтобы избежать сложностей, в тексте подробно и понятно описывается ситуация, при которой этот возврат возможен.

    Иногда обеспечение не возвращается – почему

    • поставленный товар с дефектами;
    • выпуск БГ не подтвержден при обращении в банк (документ не прошёл проверку);
    • доставка товара просрочена на 20 дней и больше;
    • товар без документов, подтверждающих качество;
    • поставщик неоднократно нарушает условия сделки, поставляет товар неприемлемого качества.
    Читайте также:  Обжалование действий заказчика участником закупки

    Внимательное отношение к срокам и стандартам качества товара и услуг – первая обязанность исполнителя. Нарушая условия договора, поставщик подводит заказчика. Последний забирает обеспечение или его часть в качестве штрафа за отклонение от требований контракта.

    Что нужно запомнить

    1. Обеспечение исполнения контракта – страховка для заказчика от финансовых потерь, которые следуют за недобросовестной работой поставщика или подрядчика.
    2. 223-ФЗ лишь в общих чертах устанавливает нормы для крупных заказчиков. Для МСП закупочная деятельность имеет свои особенности, описанные в ПП №1352 от 11.12.14.
    3. 223-ФЗ не накладывает ограничения на размер обеспечения. Решение за организатором тендера.
    4. Заказчик обязан определить размер, форму и прочие требования к обеспечению исполнения контракта в Положении о закупках и/или конкурсной документации.

    Ваша заявка принята!

    Менеджер обработает запрос в течении 24 часов, ожидайте.

    Какие требования распространяются на банковскую гарантию, обеспечивающую заявку и договор по 223-ФЗ?

    Обеспечение в рамках 223-ФЗ может иметь форму денежных средств, банковской гарантии или предоставляться иным способом, который указан в Гражданском кодексе (кроме случаев проведения закупки по правилам ст. 3.4 223-ФЗ). При этом выбор способа обеспечения из тех, которые указал заказчик в извещении о проведении конкурентных торгов, относится к компетенции поставщика.

    • 8 (800) 600-36-17 – Регионы
    • +7 (499) 110-33-98 –Москва
    • +7 (812) 407-22-74 –Санкт-Петербург

    Особенности и виды банковских гарантий

    В закупках по 223-ФЗ, в которых заказчик устанавливает требование о внесении обеспечения, поставщики могут использовать такую удобную форму обеспечения, как банковская гарантия. В рамках закупок банковская гарантия может использоваться для обеспечения исполнения контракта, обеспечения заявки или возврата аванса.

    Обеспечение представляет собой законный способ по снижению рисков заключения контракта с недобросовестным поставщиком для заказчика. В частности, обеспечение сокращает риски уклонения победителя закупки от подписания контракта, неисполнения взятых на себя обязательств в рамках достигнутой договоренности или же нецелевого расходования аванса и пр.

    В ст. 368 Гражданского кодекса подчеркивается, что банковские гарантии являются независимой формой гарантии и являются финансовой услугой, согласно которой, банк или кредитное учреждение (по 223-ФЗ гарантию может выдать только банк) берут обязательство выплатить денежные средства при ненадлежащем исполнении участником закупок своих обязательств.

    Достаточно большое количество банков оформляют отсрочку платежа по внесению стоимости гарантии, что особенно предпочтительно для поставщика, у которого нет в распоряжении свободных средств.

    Реестр банковских гарантий

    По 44-ФЗ банковская гарантия подлежит включению в реестр банковских гарантий. Без включения гарантии в реестр она считается недействительной, и заказчик не может принять такую гарантию, как обеспечение контракта. Ранее реестр банковских гарантий был доступен для ознакомления всем желающим, но по новым правилам реестр по 44-ФЗ стал закрытым, и информация в нем открыта только для заказчиков.

    В 223-ФЗ такого требования не предусмотрено и реестр банковских гарантий по этому закону не ведется. Поэтому заказчик может и даже обязан принимать гарантию, не внесенную в реестр. Порядок проверки гарантий в рамках 223-ФЗ не прописан.

    Предъявляемые требования

    На основании 223-ФЗ требования к банковской гарантии по большей части находятся в компетенции заказчика. Сам закон устанавливает лишь рамочные условия в части внесения обеспечения. Но требования, которые устанавливает заказчик к банковской гарантии, должны соответствовать положениям Гражданского кодекса и прочих нормативно-правовых актов. Обеспечение исполнения обязательств в виде банковской гарантии производится по правилам параграфа 6 Главы 23 ГК.

    На то, что Положение о закупках в рамках 223-ФЗ имеет приоритет при осуществлении закупочной деятельности для заказчика, прямо говориться в ч. 2 ст. 2 223-ФЗ. При разработке Положения о закупке в части предоставления банковских гарантий заказчик вправе ориентироваться на нормы 44-ФЗ, в частности, на ст. 45 44-ФЗ, где весьма подробно регламентированы требования к гарантиям. При формировании требований к гарантии заказчики также могут опираться на положения Постановления Правительства №1005 от 2013 года.

    В извещении о проведении закупки и закупочной документации заказчик должен указать размер обеспечения, а также прочие требования к обеспечению (в частности, условия банковской гарантии).

    Основное требование законодательства к банковской гарантии состоит в том, что она должна иметь безотзывной характер. Безотзывной характер указывает на невозможность отзыва гарантии участником в одностороннем порядке.

    Такие требования, как размер обеспечения, гарантийные случаи, сроки действия гарантии, требования к банкам-гарантам и ее дополнительные условия определяются заказчиком.

    Также банковская гарантия обязательно должна иметь сроки действия. Заказчик в Положении о закупках должен прописать сроки, в течение которого он должен одобрить или отвергнуть гарантию. В гарантии прописываются все обязательства участников закупки.

    Срок гарантии и ее сумма

    Срок действия гарантии и ее сумма определяется по усмотрению заказчика. При определении сроков гарантии нужно учитывать, что они не могут быть меньше срока исполнения обязательств поставщика. Обычно сроки действия гарантии устанавливаются по аналогии с 44-ФЗ, и они как минимум на месяц должны превышать сроки приема заявок на участие в закупке или на 1-2 месяца – срока исполнения контракта.

    Заказчики не устанавливают требование о внесении обеспечения заявки на участие в закупке и контракта при НМЦК до 5 млн р. Если же цена контракта превышает 5 млн р., то заказчик может установить требование о внесении обеспечения. При внесении обеспечения заявки его размер не должен превышать 5%.

    Сумма гарантии для каждой компании-поставщика определяется индивидуально и зависит от цены договора. Банк-гарант определяет размер одобренной гарантии поставщику самостоятельно, но ее предельное значение не может по нормативам превышать 10% от величины капитала.

    Перечень банков

    На основании 44-ФЗ банковская гарантия не может быть получена в любом банке. Так, гарант должен входить в перечень банков от Минфина, соответствующий требованиям законодательства.

    В рамках 223-ФЗ к банку-гаранту не предъявляются требования о нахождении в официальном перечне от Минфина. Но заказчики по 223-ФЗ часто требуют, чтобы банк-гарант находился в перечне от Минфина (в нем представлено около 300 организаций), а также предъявляют иные требования по аналогии с 44-ФЗ. К таким требованиям относятся:

    • наличие у банка-гаранта собственных средств в размере не менее 1 млрд р.;
    • наличие лицензии на ведение банковской деятельности;
    • срок работы – не менее 5 лет.

    Заказчики вправе предъявлять дополнительные требования. Например, участие в системе страхования, удовлетворительный уровень кредитоспособности, наличие долгосрочного рейтинга международных компаний, проведение верификации гарантий и пр.

    Форма и содержание банковской гарантии

    На основании п. 4 ст. 368 Гражданского кодекса в банковской гарантии необходимо прописать следующие условия:

    1. Дата выдачи банковской гарантии.
    2. Сведения о принципале – это должник по обязательствам: в данном случае поставщик или исполнитель.
    3. Сведения о бенефициаре – это то лицо, которое станет выгодоприобретателем при наступлении гарантийного случая: это заказчик по 223-ФЗ. В качестве бенефициаров в 223-ФЗ выступают госкорпорации, субъекты естественных монополий, автономные учреждения, бюджетные организации, дочерние общества с государственным участием и пр.
    4. Гарант – это банк, выступающий гарантом принципала и выплачивающий сумму гарантийного обязательства при предъявлении требований бенефициаром.
    5. Основное обязательство, которое обеспечивается гарантийными обязательствами.
    6. Обстоятельства, при наступлении которых производятся выплаты по гарантии (это уклонение от подписания договора, невыполнение обязательств по контракту и нарушение его существенных условий).
    7. Сумма банковской гарантии, которая подлежит уплате гарантом в пользу заказчика в установленных законом и договором случаях.
    8. Срок действия гарантии – определяется по соглашению сторон.
    9. Документы, которые обязан предоставить заказчик в банк при наступлении гарантийного случая.

    Схема работы

    На основании ч. 26 ст. 3.2 223-ФЗ участнику закупки возвращают обеспечение заявки на участие в закупке в установленные сроки.

    В случае если обеспечение заявки было внесено не в денежной форме, а в виде банковской гарантии, то схема работы следующая. При наступлении гарантийного случая заказчик обращается к банку-гаранту с письменным требованием. Гарант перечисляет сумму обеспечения в адрес заказчика, а затем предъявляет требование о возврате обеспечения поставщику.

    Как оформить

    Получить гарантию может любой зарегистрированный в соответствии с российскими законами предприниматель или юрлицо с безубыточными бизнес-показателями в последние полгода. Конкретные требования (в частности, минимальный срок работы на рынке) определяются по усмотрению банка-гаранта.

    Для оформления банковской гарантии поставщику стоит придерживаться следующего порядка действий:

    1. Он обращается в банк-гарант с заявлением на получение гарантии и определенным комплектом документов. Такой комплект документов включает сведения для подтверждения благонадежности поставщика и финансовой стабильности. В состав документов входят учредительные и финансовые документы, бухгалтерская и налоговая отчетность. В банк также передается информация о тендере или заключаемом поставщиком контракте.
    2. Банк-гарант рассматривает поступившие документы, анализирует платежеспособность компании и принимает решение о соответствии поставщика требованиям банка к принципалам. Стоит отметить, что слишком лояльные требования банка к поставщикам должны насторожить (например, готовность оформить гарантию за несколько часов только по паспорту ИП или выписке из ЕГРЮЛ). Это может указывать на наличие у банка финансовых сложностей.
    3. Поставщик вносит комиссию за оформление гарантии и подписывает договор с банком. Иногда для получения банковской гарантии от поставщика требуют выполнения дополнительных условий: предоставления поручительства или залога, открытие депозита в банке-гаранте, приобретение векселей на определенную сумму и пр.

    Оформление банковской гарантии может занимать от 1 дня для компаний, которые ранее работали с банком или имеют предварительное одобрение лимита гарантии, до 7-10 дней. Поэтому поставщику стоит позаботиться об одобрении гарантии заблаговременно.

    Таким образом, банковская гарантия представляет собой способ исполнения обязательств по исполнению условий контракта или подписания договора по 223-ФЗ. В случае ненадлежащего исполнения условий договора поставщиком или своих обязанностей, как участника закупки, риски принимает на себя банк-гарант. В 223-ФЗ не предъявляются строгие требования к банковской гарантии. Сведения о сроках, сумме, требования к банку-гаранту и прочие условия фиксируются заказчиком в Положении о закупках. Для получения гарантии поставщику стоит обратиться в банк, пройти процедуру проверки платежеспособности и подписать контракт.


    Ссылка на основную публикацию